À la découverte de quelques types de conseillers financiers

Vous avez envie de faire des investissements pour faire fructifier votre épargne, vous venez de recevoir un héritage et vous ne savez pas comment gérer votre patrimoine. Pourquoi ne pas faire appel à un conseiller financier ? Dans la suite de cet article, vous allez découvrir quelques professionnels qui peuvent vous proposer des conseils pour la gestion de votre patrimoine.

Conseiller clientèle auprès d’une banque

Comme son nom l’indique, il travaille pour le compte d’une institution bancaire. Il peut vous conseiller sur le meilleur choix de produits de placements, mais uniquement ceux proposés par la banque. L’avantage avec ce type de conseiller est qu’il ne demande aucun frais cependant les offres qu’il propose sont limitées.

Représentant en fonds commun de placement

Son statut lui donne le droit de faire l’achat ou la vente des parts de fonds communs de placement à votre nom. Il est rattaché à une entreprise qui lui offre des commissions pour chaque produit vendu. Autrement dit, quand vous investissez dans des parts d’un fonds commun, les frais sont déjà intégrés.

Conseiller en placement

Ce professionnel peut gérer vos placements et vous donner des conseils quel que soit le type de bien immobilier qui vous intéresse. Il est rattaché à une entreprise de placement affiliée aux organismes de règlementation sous le statut de gestionnaire de portefeuille. Ce type d’entreprise peut être la filiale d’une banque ou travailler à son propre compte. Le plus souvent, le conseiller en placement travaille pour le compte de client fortuné. Si vous l’engagez, vous devez payer des frais qui peuvent être fixes ou annuels.

Planificateur financier

Comme son nom l’indique, ce professionnel va concevoir un plan financier adapté à votre profil et qui vous aidera à atteindre vos objectifs. Le planificateur financier peut vous aussi vous donner des conseils en termes de gestion de risques, de planification fiscale ou encore de planification de la retraite.

Conseiller en assurances

Ce professionnel vous oriente sur les produits d’assurances adaptés à votre profil et à votre situation. Il est rattaché à un organisme spécialisé en assurances. Les offres qu’il propose sont variées et concernent notamment l’assurance vie et l’assurance de biens.

 

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